3月1日起实施！大亚湾个人存取现金50000元以上要登记资金来源或用途

春节期间，深圳多家商业银行推出了数字人民币大礼包，让市民享受了一波福利。从另外一个侧面也说明，现在很多人的现金使用频率越来越少，而接下来的消息，经常使用、存取现金的朋友要注意了。

3月1日起 存取款5万元以上要登记

3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户，办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

日前，央行回应称，实施相关登记措施，主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护群众利益。

专家：有利于维护金融秩序安全

招联金融首席研究员董希淼介绍，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。

招联金融首席研究员董希淼：“参照国际通行标准，补充完善客户尽职调查的相关要求，《办法》有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用行为，提高反洗钱工作水平，更好地维护金融稳定和金融安全。”

专家：新规对现金存取影响不大

另外，董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，现金使用率低。

其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。

央行：个人信息和客户隐私

受到法律保护

对于部分市民担心的登记个人信息后，会不会导致重要个人隐私泄露的问题，央行相关负责人也回应，“为存款人保密”是《商业银行法》中确立的基本原则，金融机构对业务办理过程中获得个人信息、客户隐私必须严格保密。泄露个人信息、客户隐私，银行及其工作人员要承担法律责任，情节严重还要承担刑事责任。后续，中国人民银行将持续关注并指导金融机构严格执行相关规定，把握好防范风险和优化服务的平衡，严格保护公民个人信息和隐私。

税负率上下浮动超过20%，税务机关就会对其进行重点调查；企业大部分员工长期在个税起征点以下；员工个税申报表中的工资与企业申报的工资不一致；实收资本增加，印花税未缴纳；盈余公积转增资本，个人股东却未缴个税等等
6、企业的银行账户在2019年实施了“企业信息联网核查系统”，银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局等纳入到了企业信息联网核查系统，实施信息共享及核查通道。

税务局、银行等机构可以通过系统核实企业纳税信息及纳税人营业状态等情况。



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